Trading: Qué es, tipos y cómo funciona

Al día de hoy el trading se ha convertido en una actividad cada vez más popular, atrayendo tanto a principiantes, inversores o personas experimentadas. En esta guía completa vamos a detallarte qué es el trading, sus tipos, cuáles son los mercados financieros donde se puede operar y las plataformas más populares. ¿Te interesa invertir tu dinero y obtener ganancias, pero no sabes por dónde empezar?

Te invitamos a continuar leyendo para comprender los conceptos básicos, las estrategias que puedes implementar y cuáles son sus principales riesgos.

¿Qué es el trading?

Conceptos básicos

Activos financieros:

Son los más comunes en esta práctica, e incluye cualquier instrumento financiero como acciones, bonos, divisas, criptomonedas, materias primas, futuros, entre otros.

Operaciones:

Son las transacciones de compra o venta realizadas en el mercado de valores.

Órdenes:

Son las instrucciones dadas a la plataforma de trading para ejecutar una operación (compraventa de activo) bajo ciertas condiciones, por ejemplo una de las más comunes son: Orden de mercado (se ejecuta al precio actual) u orden limitada (se ejecuta a un precio superior o específico).

Posición:

Es el estado de una operación, ya sea que esté en curso o ya esté finalizada. Así, como la cantidad de un activo que un trader posee, ya sea larga (si se ha comprado) o corta (si se ha vendido).

Opciones:

Son contratos que dan el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo (como acciones o divisas) a un precio fijado de antemano y en una fecha específica. Se usan para especular (apostar si el precio de algo subirá o bajará) o como cobertura (protegerse contra posibles pérdidas). Existen dos tipos principales:

• Call: Te da derecho a comprar un activo a un precio acordado.
• Put: Te da derecho a vender un activo a un precio acordado.

Futuros:

Son contratos obligatorios para comprar o vender un activo a un precio establecido en una fecha futura específica. A diferencia de las opciones, aquí el contrato debe cumplirse. En el trading se utilizan comúnmente para especular sobre el precio de dichos activos como el petróleo, el oro o el dólar.

Cobertura:

Es como un seguro que sirve para proteger tus inversiones frente a posibles pérdidas. Normalmente, se usa para reducir los riesgos de movimientos inesperados en el mercado.

Apalancamiento:

Es un tipo de estrategia de trading que permite operar con más dinero del que realmente se tiene. Es como pedir un préstamo al bróker para aumentar tu inversión. Por ejemplo: Si tienes 100 pesos y utilizas un apalancamiento de 10:1, puedes operar como si tuvieras 1.000 pesos. Puede llegar a ser muy útil, pero también muy arriesgado. Por eso, es importante utilizarlo con cuidado, entender muy bien cómo funciona y contar con un buen nivel de experiencia.

Arbitraje:

Consiste en aprovechar las diferencias de precio de un mismo activo financiero en diferentes mercados o plataformas, comprando en el mercado más barato y vendiendo en el más caro.

Características principales

Tipos de trading

Scalping

Consiste en aprovechar las fluctuaciones a corto plazo de los precios para obtener ganancias rápidas. Se suelen realizar múltiples operaciones en minutos, buscando obtener pequeñas ganancias.

Intradía o Day trading

Se abren varias operaciones dentro del mismo día, culminando antes del cierre del mercado, buscando aprovechar las pequeñas fluctuaciones en el precio del activo.

Swing

Consiste en mantener operaciones abiertas durante varios días o semanas, aprovechando los movimientos del mercado a corto y mediano plazo.

Algorítmico

Se basa en el uso de algoritmos y software automatizados para ejecutar operaciones basadas en análisis o en parámetros predefinidos.

Social o Copy trading

Los traders copian las estrategias de otros inversores experimentados a través de plataformas sociales o especializadas.

Con contratos (CFDs)

Permite operar en los movimientos de precios de activos sin necesidad de poseerlos esencialmente, sino utilizando instrumentos como contratos por diferencia (CFD), opciones y futuros.

A largo plazo o Buy and Hold

Aunque es menos común y se asocia más a la inversión, algunos traders también optan por invertir en activos o mantener posiciones a largo plazo (meses o años) calculando el rendimiento futuro del activo sin preocuparse por las caídas de precio a corto plazo.

Estrategias comunes

Según el tipo de análisis

• Estrategias técnicas: Se basan en el análisis del comportamiento del precio, por medio de gráficos, patrones e indicadores técnicos como el uso de medios móviles, RSI (Índice de fuerza relativa), soportes y resistencias. Se usan para identificar oportunidades de compra y venta de activos, siendo usadas en el trading Intradía y Scalping.

• Estrategias fundamentales: Se basan en el análisis de los factores económicos y financieros como datos macroeconómicos, noticias o eventos que afectan el valor de un activo. Son más frecuentes en el Buy and Hold o en el trading a largo plazo.

Estrategias básicas

Son ideales para principiantes que buscan comenzar en este mundo sin contar con el conocimiento técnico, ya que son fáciles de entender y de ejecutar, permitiendo a los nuevos traders desarrollar sus habilidades mientras minimizan los riesgos. Se pueden enfocar en técnicas como Buy and Hold, Scalping o aprender con el Copy Trading, estableciendo una base sólida de conocimiento y experiencia en los mercados financieros.

Estrategias avanzadas

Están diseñadas para traders con mayor experiencia que buscan maximizar sus oportunidades de ganancia utilizando análisis más complejos e incluyendo técnicas como el arbitraje, de futuros o apalancamiento. Es fundamental tener un conocimiento más profundo del mercado, ya que son estrategias que conllevan riesgos significativos.

Te prestamos hasta 150.000$

Principales mercados en los que se puede operar

Herramientas y plataformas de trading

Software de Trading:

Programas como MetaTrader 4/5 o cTrader, son sistemas intuitivos y con herramientas de análisis avanzadas que permiten operar en mercados financieros.

Plataformas de Bróker:

Sitios como eToro ofrecen acceso a mercados globales y es conocida por su función de Copy Trading.

Plataformas Sociales:

Como TradingView permite compartir ideas o estrategias con otros traders.

¿Cuánto dinero necesito para empezar a hacer trading?

Depende mucho del mercado, el tipo de trading y la plataforma que elijas. Aquí ponemos algunos ejemplos:

Para Intradía se requiere un capital inicial relativamente bajo, puedes comenzar con $5,000 pesos, pero se recomienda tener al menos entre $10,000 o $20,000 pesos para tener mayor flexibilidad. En tipos como Forex permiten la apertura de cuentas con un mínimo de $100 USD (Aproximadamente $2,000 pesos).

No obstante, para Trading de futuros u opciones, se suele requerir mayores márgenes debido a su complejidad y los riesgos asociados. Por lo general, se necesita un capital inicial de al menos $50,000 pesos. Y en las operaciones financieras con criptomonedas, debido a su accesibilidad, puedes comenzar a operar con $500 pesos, dependiendo de la plataforma.

Es importante mencionar, que existen costos asociados como las comisiones o diferenciales, las tasas de mantenimiento, impuestos y en algunos casos el pago de suscripciones para el uso de herramientas más avanzadas.

Principales riesgos y cómo gestionarlos

• Volatilidad del mercado: Hace referencia a los cambios rápidos en los precios de los activos que pueden fluctuar significativamente en poco tiempo y generar pérdidas.
• Apalancamiento: Es un tipo de estrategia que puede amplificar tanto las ganancias como las pérdidas.
• Problemas emocionales: Tanto el miedo, la ansiedad o la codicia pueden llevar a tomar decisiones impulsivas y poco realistas o razonables.

Cómo gestionar los riesgos:

1. Establecer stop-loss: Son órdenes que se ejecutan automáticamente para colocar límites si el precio se mueve en contra de tu posición.
2. Diversificar el portafolio: Reducir el riesgo al no centrarse en un solo activo.
3. Gestionar el apalancamiento: Utilizarlo con precaución, evitando tomar decisiones impulsivas o avariciosas.

Ventajas y desventajas del trading

Ventajas:

• Posibilidad de altas ganancias en cortos periodos
• Flexibilidad de horarios
• Acceso a diferentes mercados globales

Desventajas:

• Mayores riesgos de pérdidas
• Requiere conocimiento y experiencia
• Consume tiempo y puede llegar a ser estresante

8 Consejos para comenzar en el trading

1. Prepárate todo lo que puedas, estudia los mercados financieros, los conceptos básicos y las diferentes estrategias antes de comenzar a operar. Existen cursos gratuitos y de pago, libros y recursos en línea diseñados para principiantes.
2. Realiza un plan de trading, define tus objetivos, establece un presupuesto y elige las estrategias que mejor se adapten a tu perfil de riesgo.
3. Utiliza una cuenta demo para practicar sin riesgos antes de invertir dinero real e interactúa con diferentes mercados para identificar sus características y establecer un enfoque.
4. Desarrolla una gestión del riesgo y no comprometas más del 1 o 2 % de tu capital por operación, no arriesgues el dinero que no puedas perder.
5. Selecciona una plataforma de trading, investiga y elige un bróker confiable, qué este regulado y que cuente con una buena experiencia de usuario.
6. Diversifica tu dinero y opera en variedad de activos y en diferentes mercados.
7. Monitorea y ajusta tu estrategia según sea necesario en función de las fluctuaciones del mercado y mantén un aprendizaje continuo.
8. Aprende a gestionar tus emociones, controlar la ansiedad y mantener la calma para que las volatilidades no influyan negativamente en ti, sino que cada movimiento sea por la toma de decisiones informadas.