Los ETF, también conocidos como fondos cotizados, se han convertido en una de las formas más populares para invertir en los últimos años. Mezclan lo mejor de dos mundos: el de los fondos de inversión y el de las acciones.
En este artículo te explicamos, paso a paso, qué es un ETF y por qué tantas personas en México y en el mundo están hablando de ellos.
Tabla de contenidos
¿Qué es un ETF?
Los ETF (Exchange Traded Funds), también llamados fondos cotizados en bolsa, son un tipo de fondo de inversión que puedes comprar y vender directamente en la bolsa, igualito que si fueran acciones.
A diferencia de los fondos de inversión tradicionales, los fondos cotizados operan en tiempo real. Esto significa que puedes comprarlos o venderlos en cualquier momento durante el horario de la bolsa. Además, hay dos tipos principales:
- Gestión pasiva, donde siguen un índice como el S&P 500.
- Gestión activa, en la que especialistas toman decisiones sobre qué comprar o vender para buscar un mejor rendimiento.
Estos fondos están formados por activos financieros y valores que cotizan en la bolsa. Para manejarlos, necesitas un broker, que es como el “puente” entre tú y el mercado.
¿Por qué se crearon los ETF?
Nacieron con la idea de facilitar inversiones más baratas y flexibles. Su objetivo principal era copiar el comportamiento de índices como el S&P 500, pero con menos comisiones y más facilidad para comprarlos y venderlos en cualquier momento.
Con el tiempo, estos productos se hicieron tan populares que surgieron muchos tipos:
- Sectoriales, que invierten en áreas específicas como el sector energético o el tecnológico.
- Inversos, que ganan cuando el mercado pierde. Por ejemplo, si el índice S&P 500 baja, estos ETF suben.
- Apalancados, que multiplican las ganancias (o las pérdidas) por dos o tres veces.

Características de los ETF
Los ETF son muy atractivos por varias razones, pero también tienen sus “asegunes”. Aquí te dejamos lo más importante:
1. Accesibilidad
Si estás buscando algo para comenzar a invertir sin meter mucho dinero, los ETF son una excelente opción. Puedes empezar con cantidades pequeñas, lo que los hace ideales para quienes apenas se están adentrando en el mundo financiero.
2. Diversificación
Con un solo ETF puedes repartir tu dinero entre muchas empresas o activos. Por ejemplo, si compras uno que sigue al S&P 500, estarás invirtiendo en empresas gigantes como Apple, Microsoft y Tesla. Esto te ayuda a no “poner todos los huevos en la misma canasta”, reduciendo el riesgo de tus inversiones.
3. Liquidez
A diferencia de otros fondos, los ETF se pueden comprar y vender al instante mientras la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) esté abierta. Es decir, si necesitas tu lana, no tienes que esperar a que cierre el día para obtener tu dinero.
Eso sí, en momentos de alta volatilidad (cuando los mercados están muy movidos), puede haber restricciones temporales que afecten la disponibilidad.
4. Transparencia e inmediatez
Mientras el mercado esté abierto, puedes ver el valor de los ETF en tiempo real. Esto es súper útil porque te permite tomar decisiones rápidas y saber exactamente a qué precio estás comprando o vendiendo.
5. Dividendos
Además de ganar cuando tu ETF sube de precio, algunos fondos también reparten dividendos. Esto pasa sobre todo con fondos cotizados de renta variable, que incluyen empresas que distribuyen utilidades entre sus inversionistas.
¡Ojo! No todos los ETF reparten dividendos, y algunos pueden cobrarte comisiones por gestionarlos. Por eso, es importante revisar el Documento con Información Clave para el Inversionista antes de meter tu dinero.

¿Qué debes considerar antes de invertir en ETF?
Aunque los ETF tienen muchas ventajas, no son perfectos. Por ejemplo:
- No ofrecen los mismos beneficios fiscales que otros fondos en México, lo que puede impactar en tu planeación financiera.
- Sus costos y comisiones dependen del broker que elijas, así que es importante comparar opciones.
Por eso, si estás pensando en invertir en esta particular herramienta financiera, te recomendamos que te asesores bien y elijas uno que realmente se ajuste a tus metas.
El auge de la popularidad de los ETF en México
De acuerdo con las afirmaciones de los distintos expertos reunidos en el evento de Bloomberg LP, la población de jóvenes mexicanos interesados en la inversión puede encontrar en los ETF una opción muy atractiva.
De acuerdo con Juan Pablo Medina-Mora, de JP Morgan, “hoy en día hay aproximadamente 5800 ETFs listados a nivel mundial, con una tasa de crecimiento anual compuesta de aproximadamente 20%.“
Por otro lado, Luís García, de BlackRock, ha afirmado que “los últimos años han sido excepcionales para los activos bajo gestión de ETFs a nivel mundial. No muchas industrias pueden presumir de un crecimiento 5 veces desde 2014. Eso habla claramente del interés que los inversionistas tienen en este vehículo.
Entre algunas de las cuestiones tratadas durante el evento se encontraba la suposición de que, desde la reforma de las pensiones de 2020 en México, se ha producido un aumento en la tasa de ahorro de los trabajadores de Afores, y todavía hay oportunidades para incentivar el ahorro a todas aquellas personas que no forman parte de dicho sistema, como los trabajadores independientes.

Conclusión
Los ETF son una herramienta poderosa para invertir gracias a su accesibilidad, diversificación y flexibilidad. Permiten a los inversionistas mexicanos participar en mercados nacionales e internacionales con montos bajos y con la posibilidad de comprar y vender en tiempo real. Además, ofrecen una alternativa transparente y eficiente para quienes buscan opciones diferentes a los fondos tradicionales.
Sin embargo, como cualquier instrumento financiero, también tienen riesgos y limitaciones, como la falta de beneficios fiscales en México o las comisiones que algunos brokers cobran. Por ello, antes de invertir, es esencial informarse a fondo, comparar opciones y entender cómo se alinean estos productos con tus objetivos financieros.
Si estás considerando incluirlos en tu portafolio, revisa siempre su composición, costos y comportamiento histórico. Con la información adecuada, este instrumento puede ser una excelente adición a tu estrategia de inversión, ayudándote a diversificar y maximizar tu capital a largo plazo.